S&P500 지수란 무엇일까?

안녕하세요. 페리클레스 입니다.

 

이번엔 미국의 대표적인 주가지수에 대해 알아보겠습니다.

 

#주가지수?

주가지수란 증권시장에서 형성되는 주가변동상황을 종합적으로 나타내는 지표 입니다. 

 

주식시장엔 정말 많은 기업들이 있기 때문에 투자자들이 전체적인 시장의 동향을 알기는 어렵습니다. 

 

이런 동향을 보도록 도와주는 것이 주가지수 입니다. 

 

한국엔 대표적으로 코스피(Kospi), 코스닥(Kosdaq)지수가 있습니다. 

 

주가지수마다 각각의 특성이 있고 포함된 회사의 비율, 산출방식도 모두 다릅니다. 지수를 통해 시장을 읽기 위해선 대략적인 내용을 알아야되겠죠?

 

이를 위해 미국의 3가지 대표지수 S&P500, Nasdaq, Dow Jones Industrial Average 지수 중  S&P 500에 대해 알아보겠습니다.

 

#S&P500?

 

미국의 신용평가회사 Standard and Poors에서 개발한 주가지수 입니다. 

 

미국의 대표적인 기업 500개를 선정하여 이를 따르는 지수를 개발했습니다. 이를 S&P500 이라고 부릅니다.

 

500개의 기업 구성은 공업주(400종목), 운송주(20종목), 공공주(40종목), 금융주(40종목)으로  구성되어 있습니다.

 

S&P500지수는 시가총액식 지수를 운용하므로 시장전체 동향 파악에 더 유용합니다. 

 

1957년 3월 4일 지수를 발표했으며, 1982년 8월 12일을 기준 100으로 재산출하고 이후 시가총액의 변화에 따라 변해왔습니다.

 

 

#S&P500 대표기업

 

500개 기업중엔 저희가 아는 유명한 회사가 많습니다. 대표적으로 Microsoft, Apple, Amazon, Berkshire Hathaway 등이 있습니다.

 

아래 Top25 참조해주세요. (순위..는 지금과는 다릅니다.)

 

대부분 익숙한 회사들이죠?

다우존스 산업지수 30에 비해서 다양한 회사가 많이 포함되어 있고, 시총기준의 지수이다 보니

 

다른 지수에 비해 미국의 경제를 더욱더 대표한다고 볼 수 있을 것 같습니다.

 

 

#S&P500 지수

1980년 부터 큰등락과 함께 하고 있는 S&P500.. (ref.Google Finance)

미국의 경제를 대변한다해도 무방할 지수이다 보니 경제위기 때 마다 큰 하락이 있었습니다. 

 

2000년대 초반 IT버블의 붕괴, 9.11테러, 2007년 서브프라임 모기지 사태, 최근 코로나 등 굵직한 충격들이 느껴지시나요?

 

2000년 6월 고점에서 S&P500 ETF를 매수하셨다면, 2007년에 회복하셨을 것이고 이때 매도하지 않았다면 다음은 2013년까지 .. 총 13년이란 시간이 필요했을 것 입니다.

 

물론 이후론 현재까진(20.08) 고공행진 중입니다.

 

 

#S&P500 Returns?

S&P500지수에 투자를 했다면 어느정도 수익을 거둘 수 있었을까요? Backtest 자료를 통해 확인해보겠습니다.

 

위키에 1970년 이후의 수익률을 잘 설명한 테이블이 있어 첨부해보았습니다. (원본 URL은 아래 참조에 공유)

 

복리의 힘이란..

"Value of $1.00 Invested on january 1, 1970" 컬럼 :  1달러를 1970년 부터 투자했을 때의 금액변화를 나타내고 있습니다.

 

1970년 1달러는 .. 약 50년후 150배인 153달러가 됩니다. 

 

"N Year Annualized Return" 컬럼 :  N년전에 투자했을 때 거둘수 있는 수익률 입니다.

 

1970년 이후 현재까지 매년 이전 N년씩 투자시 거둘 수 있는 최대/최소 수익률을 살펴볼까요?

 

5년 단위로 볼 때 위 컬럼의 High/Low 수익률은 +28%/-2%

10년 High/Low : +19%/-1%

15년 High/Low : +18%/+4%

20년 High/Low : +17%/5%

25년 High/Low : +17%/9%

 

참 신기합니다.. 최근 S&P가 많이오른 것도 있지만 투자기간이 늘어날 수록 안정적인 수익률을 거둘 수 있는 것을 확인할 수 있습니다.

 

#S&P500 투자

S&P500지수를 따라가는 투자상품은 어떤 것이 있을까요?

 

미국시장에선 최고 규모인 SPY, VOO를 소개해드리고 싶습니다.

 

둘다 거대한 자산운용사에서 운용하고 있으며, 자산가치 또한 어마어마합니다. 

 

사용하시는 주식앱에서 Ticker를 검색하신 후 매수하실 수 있습니다. 단 ETF는 보수를 내야합니다. Expense Ratio를 참조해주시고 선택을 하시면 될 것 같습니다.

 

참고로 배당도 받을 수 있습니다!! 이만한 안전/분산 투자처가 있을까요?

 

*s&p500 추종 ETF 소개

SPY,VOO,IVV ETF S&P500 시장평균을 따라라!!

 

 

#S&P500 을 보는 시선

워렌버핏 (나무위키 참조:https://namu.wiki/w/워렌%20버핏)

최고의 투자자 워런버핏은 2007년 뉴욕 헤지펀드 운용사와 내기를 했습니다.

 

향후 10년간, 

Vanguard S&P500 Index 수익률 vs  헤지펀드 운용사의 엄선된 5개 묶음의 수익률

 

워런버핏은 S&P500의 수익률이 앞설 것에 걸었죠. 2018년 결국 워런버핏의 대승리로 마무리되었습니다. 

 

S&P500의 연평균 수익률은 7.1%, 헤지펀드사의 연평균 수익률은 2.2%에 그쳤습니다.

 

워런버핏은 전문 투자자가 아닌 일반인은 S&P500 index 에 넣는것이 가장 안전하다고 강조해왔습니다.

 

전문 펀드의 경우 운용비를 어마어마하게 가져가고, 실제 성과도 S&P500을 이기기 어렵기 때문이라고 했죠.

 

더불어, 본인이 죽는다면 아내는 모든 현금을 S&P500 index에 넣도록 했다고 합니다 🤑

 

 

 

시장이 아주 긴 침체기에 들어서지 않는 이상..

 

최고의 분산투자/안전자산.. S&P500 Index 어떠신가요?

 

 

 

 

참조

www.investopedia.com/ask/answers/08/find-stocks-in-sp500.asp

en.wikipedia.org/wiki/S%26P_500_Index

namu.wiki/w/S%26P%20500?from=S%26P500

 

*나스닥

나스닥(Nasdaq)이란 무엇일까?